Fracc. XIIIDisponible
Donativos
Donatarias y receptores de donativos: donantes, beneficiarios y acumulación semestral por aportante.
LFPIORPI · Artículo 17
Cumple con tu Actividad Vulnerable, de la identificación al acuse.
Lendus Shield reúne el expediente del cliente, la acumulación contra umbrales en UMA, la evaluación de riesgo y el aviso XML para la UIF en una sola plataforma. Menos hojas de cálculo, menos avisos fuera de plazo.
Formatos UIF 2013 y 2027Informe en cerosAvisos de 24 horas
Umbrales en UMAVersionados por fecha de vigencia
Acumulación por clienteSe recalcula con capturas tardías y correcciones
Control dualQuien captura no es quien presenta
Ciclo completo del avisoMensual, 24 h, en ceros, modificatorio y acuse
Actividades Vulnerables
Software PLD para cada fracción del Art. 17 de la LFPIORPI.
Cada actividad conserva sus reglas, umbrales y formato de aviso, sobre el mismo expediente de cliente. Una empresa puede realizar más de una.
Disponible
Siguiente en incorporarse
En hoja de ruta
Fracc. IVSiguiente
Mutuo, préstamo o crédito
Otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por entidades no financieras.
Fracc. XVHoja de ruta
Arrendamiento de inmuebles
Constitución de derechos personales de uso o goce sobre bienes inmuebles.
Fracc. VIIIHoja de ruta
Vehículos
Comercialización o distribución de vehículos aéreos, marítimos o terrestres.
Fracc. VIHoja de ruta
Metales, piedras preciosas y joyas
Comercialización de metales y piedras preciosas, joyas y relojes.
Fracc. VIIHoja de ruta
Obras de arte
Subasta o comercialización de obras de arte.
Fracc. IXHoja de ruta
Blindaje
Servicios de blindaje de vehículos y de bienes inmuebles.
Fracc. V y V BisHoja de ruta
Inmuebles y desarrollo inmobiliario
Construcción, desarrollo y comercialización de bienes inmuebles.
Fracc. XIHoja de ruta
Servicios profesionales
Profesionistas independientes que actúan a nombre y por cuenta de sus clientes.
Fracc. I, II, XII, XIV, XVIHoja de ruta
Juegos, tarjetas, fe pública, comercio exterior y activos virtuales
Actividades con requisitos de identificación y aviso más extensos; se incorporan en una fase posterior.
El orden de incorporación puede cambiar. Si tu actividad no aparece como disponible, escríbenos: la priorizamos según la demanda.
Cómo funciona
Del expediente del cliente al aviso ante la UIF, en cuatro pasos.
01
Identifica
Integra el expediente del cliente con los requisitos de tu actividad.
- Persona física, moral y fideicomiso
- Beneficiario controlador
- Consulta de listas y PEP
- Detección de duplicados
02
Acumula
Cada operación se suma por cliente y se compara contra los umbrales vigentes.
- Montos convertidos a UMA
- Umbral de identificación y de aviso
- Reevaluación por captura tardía
03
Evalúa
Aplica tu Enfoque Basado en Riesgo con reglas configurables y aprobadas.
- Matriz de riesgo del cliente
- Alertas y señales de alerta
- Ciclos de EBR con aprobación
04
Presenta
Genera el aviso listo para el portal de la UIF y guarda su acuse.
- XML validado contra el XSD oficial
- Aviso mensual, 24 h e informe en ceros
- Modificatorios con historial
Plataforma
Pensada para el oficial de cumplimiento y para la auditoría.
Expediente digital
Documentos, domicilios, representantes y poderes por cliente, con completitud visible antes de operar.
Calendario de obligaciones
Fechas de presentación, avisos pendientes e informes en ceros a la vista, con recordatorios.
Segregación de funciones
Roles y permisos por usuario; los cambios sensibles requieren una segunda aprobación.
Bitácora de auditoría
Quién hizo qué y cuándo, en cada cliente, operación y aviso. Lista para una visita de verificación.
Firma con e.firma
Configura la e.firma de la entidad para firmar y preparar los avisos desde la plataforma.
Reglas versionadas
Umbrales, UMA y perfiles regulatorios con fecha de vigencia: cada operación se evalúa con la regla que aplicaba ese día.
Para despachos y corporativos
Administra varias empresas desde una sola cuenta.
Los despachos de cumplimiento atienden a clientes con actividades distintas. Lendus Shield separa la información de cada empresa y te deja cambiar entre ellas sin volver a iniciar sesión.
- Datos aislados por empresa, con su propia configuración y su propio oficial de cumplimiento.
- Una empresa puede registrar más de una Actividad Vulnerable.
- Vista consolidada de avisos y vencimientos de todas tus empresas.
Preguntas frecuentes
Lo que hay que saber sobre Actividades Vulnerables.
¿Qué es una Actividad Vulnerable?
Es una de las actividades listadas en el artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), como recibir donativos, otorgar préstamos o créditos sin ser entidad financiera, arrendar inmuebles o comercializar vehículos, joyas u obras de arte. Quien las realiza debe identificar a sus clientes y presentar avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) cuando sus operaciones alcanzan los umbrales de ley.
¿Qué obligaciones tiene quien realiza una Actividad Vulnerable?
Debe identificar a sus clientes y a su beneficiario controlador, integrar y conservar su expediente, designar a un encargado de cumplimiento, evaluar el riesgo con un Enfoque Basado en Riesgo y presentar los avisos de las operaciones que superen el umbral de aviso de su fracción, o el informe en ceros cuando no las haya.
¿Cuándo se presenta un aviso a la UIF?
Cuando las operaciones de un cliente, solas o acumuladas, alcanzan el umbral de aviso que fija la ley para tu fracción. El aviso mensual se presenta a más tardar el día 17 del mes siguiente en el portal del SAT; además existen avisos de 24 horas para supuestos específicos. Lendus Shield calcula la acumulación y te indica qué avisos corresponden en cada periodo.
¿Qué es la UMA y por qué importa en PLD?
La Unidad de Medida y Actualización (UMA) es la referencia en que la LFPIORPI expresa los umbrales de identificación y de aviso. Su valor cambia cada año, por lo que Lendus Shield convierte cada operación a UMA con el valor vigente en su fecha.
¿Lendus Shield sirve para donatarias?
Sí. La fracción XIII (donativos) ya está disponible: expediente de donantes y beneficiarios, acumulación semestral por aportante contra los umbrales de 1,605 UMA (identificación) y 3,210 UMA (aviso) y generación del aviso XML.
¿Cuál es la diferencia entre Lendus Shield y Lendus Core?
Lendus Shield es para personas y empresas no financieras que realizan Actividades Vulnerables conforme a la LFPIORPI. Lendus Core es el software de cartera para SOFOMes, SOFIPOs, SOCAPs y financieras, e incluye el módulo PLD-FT que corresponde a las entidades financieras.
Ve tu próximo aviso armado en Lendus Shield.
Agenda una demostración con tu actividad y tus casos reales. Te mostramos el expediente, la acumulación y el XML de punta a punta.